警銀聯(lián)動(dòng) 攜手筑牢反詐防線

2024-09-09 09:59 來源: 連網(wǎng)

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【連網(wǎng)】近日，一名中年女客戶走進(jìn)工行連云港萬潤(rùn)花園支行網(wǎng)點(diǎn)柜面要辦理賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)，柜面員工在進(jìn)行核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其眼神飄忽，左右張望，神情緊張，且賬戶已中止服務(wù)。后經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)取流水后發(fā)現(xiàn)該賬戶存在快進(jìn)快出行為。

在交流過程中，該行柜員敏銳地發(fā)現(xiàn)該客戶手上有用圓珠筆記錄的字樣，且注意到在客戶向其展示自己與他人聊天記錄時(shí)有一彈窗：“xxx：如果他不給你取就……”的字樣，引起了柜員的高度警覺，遂告知主管并聯(lián)系上級(jí)行個(gè)金部門進(jìn)行核實(shí)，上級(jí)部門迅速反應(yīng)并上報(bào)市反詐中心。在等待結(jié)果期間客戶心神不寧，多次詢問賬戶是否有問題并提出不辦理業(yè)務(wù)離開的意愿，運(yùn)營(yíng)主管立刻對(duì)客戶進(jìn)行安撫并進(jìn)行解釋。

后經(jīng)上級(jí)部門核實(shí)確認(rèn)該客戶為電詐團(tuán)伙一員，且已上報(bào)連云港市反詐中心并聯(lián)系公安機(jī)關(guān)出警，需要拖延客戶讓其在柜臺(tái)繼續(xù)等待，于是柜員便一邊等待一邊與客戶進(jìn)行交談，告知其耐心等待，后客戶多次變換言論，柜員在安撫客戶過程中假裝打電話聯(lián)系業(yè)務(wù)中心催促辦理，以此來打消客戶的疑心，客戶在此期間也多次進(jìn)行電話接聽以及不停地回復(fù)消息。最終，在市反詐中心、公安機(jī)關(guān)的共同協(xié)助下，成功配合警方將嫌疑人帶走，攔截涉詐資金4萬元。

警銀聯(lián)手，筑牢反詐“防火墻”，守護(hù)群眾錢袋子。該行柜員通過客戶微動(dòng)作，結(jié)合客戶神情舉止發(fā)現(xiàn)異常行徑后冷靜處置，及時(shí)上報(bào)，與同事配合安撫客戶直至公安機(jī)關(guān)到場(chǎng)，處理方式機(jī)敏靈活，充分顯現(xiàn)了良好的案防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，幫助挽回經(jīng)濟(jì)損失。

下一步，工行連云港萬潤(rùn)花園支行將繼續(xù)加強(qiáng)日常反詐金融宣傳，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)教育，不斷發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)反詐防線作用，守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全，為營(yíng)造健康穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。（童瑤）

警銀聯(lián)動(dòng) 攜手筑牢反詐防線

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